Los reguladores de Dakota del Norte están discutiendo un nuevo proyecto de ley que introducirá varias medidas de seguridad diseñadas para ayudar a proteger a los locales de convertirse en víctimas de estafas que involucran cajeros automáticos de criptomonedas.
El 22 de enero, la asamblea legislativa del estado de Dakota del Norte debatió la firma de un proyecto de ley que requeriría que los cajeros automáticos de criptomonedas emitan avisos de advertencia de fraude y que sea obligatorio para los operadores obtener una licencia para poder ofrecer servicios a los locales, entre otros.
El proyecto de ley 1447 fue presentado por primera vez el 15 de enero por el representante de la Cámara Steve Swiontek para mitigar las pérdidas por estafas y ofertas fraudulentas relacionadas con criptomonedas que han aumentado en los últimos años.
Los cajeros automáticos o quioscos de criptomonedas son máquinas físicas que permiten a los usuarios convertir efectivo en criptomonedas o cambiar criptomonedas por efectivo. Estos se instalan en lugares de acceso público y funcionan como los cajeros automáticos tradicionales, pero están diseñados para criptomonedas.
Según Swiontek, los cajeros automáticos de criptomonedas carecen de las medidas de seguridad típicas asociadas con los cajeros automáticos tradicionales debido al área gris regulatoria en la que a menudo operan.
Como resultado, los malos actores a menudo piden a las víctimas que utilicen estas máquinas para transferir fondos o pagos de rescate, aprovechando su anonimato para llevar a cabo esquemas fraudulentos.
Cabe destacar que los lugareños han presentado varias denuncias ante el FBI después de ser víctimas de tales circunstancias.
La comisionada del Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte, Lisa Kruse, estimó que se perdieron aproximadamente 6,5 millones de dólares en 103 incidentes reportados, que a menudo involucran el uso de cajeros automáticos de criptomonedas.
Estas estafas suelen dirigirse a personas mayores, que son menos conocedoras de tecnología y no están al tanto de las advertencias de las transacciones criptográficas.
John Askvig, director estatal de la Asociación Estadounidense de Personas Jubiladas, enfatizó esto durante la audiencia, afirmando que el proyecto de ley jugará un papel clave en proteger a las poblaciones vulnerables, en particular a los residentes mayores, de que sus ahorros de toda la vida sean robados por estafadores.
¿Qué propone el proyecto de ley 1447?
Si se aprueba, el proyecto de ley requeriría que se muestren mensajes de advertencia en los quioscos alertando a los usuarios sobre los posibles riesgos involucrados en las transacciones con criptomonedas, como su naturaleza irreversible.
El aviso también requeriría que las máquinas adviertan a los usuarios sobre tácticas de estafa comunes y les aconsejen que se comuniquen con las autoridades si creen que están siendo estafados.
Los usuarios deberán aceptar que comprenden estos riesgos antes de que se les permita continuar con sus transacciones.
Además, impondría un límite máximo de retiro diario de $1000 tanto para monedas fiduciarias como cripto, mientras que las tarifas de transacción se limitarían a $5 por transacción o el 3% del monto total, lo que sea mayor.
Los operadores de quioscos deberán obtener una licencia de operación, presentar informes trimestrales al comisionado estatal, designar un oficial de cumplimiento y cumplir con las regulaciones locales que abarcan a los transmisores de dinero.
Mientras tanto, solo se permitirá la instalación de cajeros automáticos de criptomonedas en áreas de acceso público con las medidas de vigilancia adecuadas.
Los usuarios también tendrán derecho a un reembolso si se comunican con el operador del quiosco o la agencia gubernamental relacionada dentro de los 90 días posteriores a una transacción fraudulenta.
Hasta el momento, el proyecto de ley ha recibido el apoyo de varias agencias, según medios locales.
Aumentan los cajeros automáticos de criptomonedas no registrados
El mercado de cajeros automáticos de criptomonedas ha seguido expandiéndose a lo largo de los años, y Coin ATM Radar muestra 37156 instalados en 65 países al momento de la publicación.
Como informó anteriormente Invezz, se espera que el mercado de cajeros automáticos de criptomonedas supere los $2.5 mil millones para 2032 a medida que las criptomonedas se vuelven más aceptadas a nivel mundial.
Sin embargo, junto con este crecimiento, ha habido un aumento en los operadores ilegales de cajeros automáticos de criptomonedas en varias jurisdicciones.
Esto llevó a acciones de cumplimiento por parte de agencias policiales en varios países.
Por ejemplo, en diciembre de 2024, el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones anunció la creación de un nuevo grupo de trabajo que se encargaría de combatir a los operadores de quioscos que no cumplan con las leyes australianas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Alemania también llevó a cabo varias redadas el año pasado y logró incautar 13 cajeros automáticos de criptomonedas que operaban ilegalmente.
De manera similar, la Autoridad de Conducta Financiera ha aclarado que no hay cajeros automáticos de criptomonedas que operen legalmente en el país.
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