Freetrade, la aplicación para invertir en bolsa sin comisiones con sede en el Reino Unido y rival de Robinhood, ha sido adquirida por IG Group por 160 millones de libras esterlinas (195 millones de dólares).
El acuerdo valora a Freetrade con un descuento del 29% respecto a su valoración de 2023 de 225 millones de libras y refleja los desafíos continuos que enfrentan las empresas fintech ante la incertidumbre económica.
A pesar de la caída en la valoración, Freetrade mantendrá su identidad de marca y operará como una entidad comercialmente independiente, según declaraciones de la empresa.
Actualmente cuenta con 720.000 clientes y gestiona activos por valor de 2.900 millones de euros.
Ascenso y caída: el viaje de Freetrade
Fundada en 2016, Freetrade rápidamente ganó popularidad entre los inversores más jóvenes y novatos, ofreciendo una plataforma fácil de usar para el comercio de acciones sin comisiones.
La aplicación amplió sus ofertas a lo largo del tiempo para incluir fondos cotizados en bolsa (ETF), productos de ahorro y bonos gubernamentales.
El crecimiento de Freetrade se amplificó durante la pandemia, ya que el comercio minorista aumentó en medio de una ola de interés especulativo impulsada por plataformas de redes sociales como Reddit.
La empresa experimentó un importante compromiso de los usuarios durante la crisis de GameStop a principios de 2021, cuando los comerciantes minoristas hicieron que el precio de las acciones se disparara contra los vendedores en corto.
Sin embargo, el impulso de Freetrade se desaceleró tras la pandemia.
Las presiones macroeconómicas, incluidas las alzas en las tasas de interés y la moderada actividad comercial minorista, obligaron a la empresa a realizar ajustes significativos.
En 2023, su valoración cayó un 65% desde un pico de 650 millones de libras en 2021.
Ese año, Freetrade también redujo su plantilla en un 15% y cerró sus operaciones en Suecia para centrarse únicamente en el mercado del Reino Unido.
Consolidación en la industria de la tecnología de la riqueza
La adquisición se produce en un momento de consolidación en la industria de tecnología patrimonial, ya que las empresas buscan escala para seguir siendo competitivas.
El acuerdo de 160 millones de libras esterlinas subraya las crecientes presiones sobre las pequeñas empresas fintech para asociarse con actores más grandes y sostener el crecimiento.
El director ejecutivo y cofundador de Freetrade, Viktor Nebehaj, describió la adquisición como un “acuerdo transformador que reconoce el significativo valor que Freetrade ha creado”.
“Estamos agradecidos por el apoyo de nuestros inversores de crowdfunding a lo largo de nuestro viaje como negocio independiente. Junto con los importantes recursos y respaldo de IG Group, esta es una oportunidad emocionante para acelerar nuestro crecimiento y la entrega de nuevos productos y características”, dijo.
La transacción sigue movimientos similares en la industria, como la adquisición de Hargreaves Lansdown por 5.400 millones de libras esterlinas por un consorcio liderado por la firma de capital privado CVC Group.
Los analistas creen que podría seguir una mayor consolidación a medida que las empresas fintech se adaptan a la cambiante dinámica del mercado.
Qué significa para los inversores de crowdfunding de Freetrade
El acuerdo tiene un significado particular para los inversores de crowdfunding de Freetrade, quienes contribuyeron con casi 35 millones de euros a través de Crowdcube para apoyar el crecimiento de la empresa.
Según el analista de tecnología financiera Seb Johnson, los accionistas ordinarios de Freetrade A y los accionistas inversores B recibirán £1,19 por acción; los accionistas de la Serie B1 recibirán £2,08 por acción; y los accionistas de la Serie B3 recibirán £2,60 por acción.
Freetrade, que alcanzó una valoración máxima de 771 millones de euros durante el auge del comercio minorista impulsado por la pandemia en 2021, experimentó una fuerte caída a 266 millones de euros en su ronda de financiación colectiva de 2023.
A pesar de esta disminución, la empresa alcanzó un hito significativo en 2024, reportando su primer beneficio operativo ajustado semestral de 107.000 euros, lo que marcó un giro positivo en su desempeño financiero.
Freetrade cerró 2024 con sólidos resultados financieros, incluido un crecimiento del 52% en los activos bajo administración (AUA) a £2.5 mil millones y un aumento del 32% en los ingresos.
Con el respaldo de IG Group, la compañía planea acelerar su trayectoria de crecimiento y lanzar nuevos productos.
La adquisición sigue sujeta a la aprobación regulatoria y se espera que se cierre a finales de este año.
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