El gigante bancario Standard Chartered está probando una nueva plataforma con el exchange de criptomonedas OKX que permite a las instituciones utilizar fondos tokenizados y criptomonedas como garantía para operaciones comerciales.
Como actor experimentado en el sector de la tokenización, Standard Chartered planea ofrecer custodia para estos activos a través de su infraestructura regulada, utilizando una configuración de espejo de garantías que mantiene los activos fuera de la bolsa al tiempo que permite su despliegue en tiempo real para la negociación, según un anuncio del banco del 10 de abril.
El programa piloto se está llevando a cabo en el Centro Financiero Internacional de Dubái bajo la supervisión de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales del país, en cumplimiento con las regulaciones locales.
¿Qué es la replicación de garantías?
En esencia, la plataforma funcionará como un sistema de reflejo de garantías que permitirá a las instituciones utilizar criptomonedas y fondos del mercado monetario tokenizados para operar, sin necesidad de almacenar sus activos en un exchange.
En cambio, los activos permanecen custodiados de forma segura en Standard Chartered, un banco de importancia sistémica mundial (G-SIB), lo que supone un importante impulso en materia de seguridad y cumplimiento normativo.
El proceso funciona “reflejando” la garantía fuera de la bolsa, lo que significa que las instituciones pueden seguir desplegando capital de manera eficiente en los mercados de criptomonedas, evitando al mismo tiempo los riesgos de contraparte que suelen asociarse con las tenencias en bolsa.
OKX, a través de su entidad regulada en Dubái, facilita las transacciones, mientras que Standard Chartered se encarga de la custodia bajo el marco del DIFC.
La tokenización desempeña un papel clave para desbloquear este modelo. Al convertir los fondos tradicionales del mercado monetario en activos basados en blockchain, el programa permite liquidaciones más rápidas, mayor transparencia y movimiento de activos en tiempo real.
Según Hong Fang, presidente de OKX, la plataforma permitirá a los clientes institucionales “desplegar capital de negociación a gran escala en un entorno de confianza”.
El proyecto piloto contará con la participación de algunos de los nombres más importantes de las finanzas tradicionales.
Según el anuncio, el gestor de activos estadounidense Franklin Templeton será el primero de una serie de fondos del mercado monetario que se ofrecerán bajo el programa OKX-SCB.
Mientras tanto, Brevan Howard Digital, la división de criptomonedas de la firma de inversión global Brevan Howard, estará entre las primeras instituciones en participar en el proyecto piloto.
Un jugador experimentado en un mercado en auge.
En un informe publicado el mismo día, la empresa de pagos blockchain Ripple predijo que el mercado de tokenización podría dispararse hasta los 18,9 billones de dólares en los próximos ocho años, impulsado por la adopción empresarial, la claridad regulatoria y un aumento de la demanda entre las nuevas generaciones.
El año pasado, Standard Chartered proyectó que el mercado de la tokenización podría alcanzar los 30,1 billones de dólares en 2034, subrayando su firme convicción en el potencial a largo plazo del sector.
Si bien muchas instituciones financieras apenas están comenzando a explorar este ámbito, Standard Chartered lleva años sentando las bases.
El banco ha respaldado previamente iniciativas de blockchain como Partior y Zodia Markets, y ha probado depósitos tokenizados y soluciones de custodia digital en múltiples mercados.
A finales de 2023, SC Ventures, el brazo de inversión en tecnología financiera del grupo bancario, anunció Libeara.
Lanzada en Singapur junto con FundBridge Capital, la plataforma permite la creación de un fondo de bonos del gobierno de Singapur tokenizados para inversores acreditados.
Este febrero, China Asset Management Hong Kong, una de las principales gestoras de fondos de la región, colaboró con Standard Chartered para emitir uno de los primeros fondos del mercado monetario tokenizados de Asia en Libeara, dirigidos a inversores minoristas.
El año pasado, Liberia lanzó el Delta Wellington Ultra Short Treasury On-Chain Fund, un fondo del Tesoro estadounidense tokenizado.
Más allá de la tokenización, Standard Chartered también ha establecido una presencia significativa en el espacio de custodia de activos digitales, con operaciones que abarcan múltiples jurisdicciones.
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